Acheter cash semble toujours plus rassurant tu paies une fois et c’est fini. Sauf qu’en sortant une grosse somme d’un coup, tu vides ton épargne et tu perds les intérêts ou les opportunités d’investissement que cet argent aurait pu te rapporter. En plus, beaucoup de gens qui payent cash négligent les autres frais cachés assurance, entretien, carburant, pneus, cartes grises qui finissent par coûter presque autant que les mensualités d’un crédit.
Le crédit auto, lui, paraît plus léger chaque mois, mais les intérêts et les frais de dossier peuvent transformer une voiture à 10 millions en facture totale à 12 ou 13 millions. Plus la durée est longue, plus tu paies cher ton véhicule. La clé, c’est de comparer noir sur blanc le prix comptant, le coût total du crédit et ta capacité à garder une épargne de secours. Si le crédit te laisse une épargne solide et que les intérêts restent raisonnables, il peut être plus intelligent que de tout casser en cash. Dans le cas contraire, mieux vaut patienter, renforcer ton épargne et négocier un meilleur prix comptant.