Aux États-Unis, Deutsche Bank risque une amende d’environ 200 millions de dollars. La raison en est l’utilisation de messageries telles que WhatsApp par les employés. Deutsche Bank enfreint ainsi la réglementation régissant l’archivage des communications écrites internes.
Archivage obligatoire
L’autorité de surveillance compétente a prescrit que toutes les entreprises du secteur bancaire aux États-Unis archivent leurs communications écrites internes. L’objectif est de prévenir les violations du droit applicable ou de les rendre traçables. Avec ces réglementations, l’autorité de surveillance a réagi au scandale Libor, dans lequel plusieurs banques ont manipulé les taux d’intérêt de référence. La collusion a eu lieu via Messenger.
En lien avec la pandémie, l’utilisation d’applications de messagerie telles que WhatsApp a considérablement augmenté au sein de la Deutsche Bank ainsi que dans d’autres banques. Cela pose problème car les messages envoyés et reçus peuvent être supprimés dans de nombreux messagers, ce qui signifie que les règles d’archivage ne peuvent pas être respectées.
Deutsche Bank a constitué des réserves
Rien qu’au deuxième trimestre de l’année en cours, Deutsche Bank a constitué des réserves d’environ 165 millions d’euros pour frais de justice ou amendes. Selon les propres déclarations de la banque, les fonds sont également utilisés pour préparer des « enquêtes réglementaires() menées par la SEC américaine et la CFTC concernant l’utilisation d’appareils non autorisés par les employés et les exigences de l’entreprise en matière de tenue de registres ».
La Securities and Exchange Commission enquête depuis l’année dernière sur l’utilisation de messageries telles que WhatsApp. Au total, des amendes de deux milliards de dollars américains sont prévues contre diverses grandes banques. Outre Deutsche Bank, Bank of America, Morgan Stanley, Goldman Sachs et Citigroup sont également concernés.
Selon un rapport de Bloomberg, Deutsche Bank avait déjà indiqué en interne au début de l’année que la suppression des messages WhatsApp était interdite. De plus, l’utilisation de WhatsApp sur les téléphones portables de la Deutsche Bank est déjà interdite depuis 2017. De plus, Deutsche Bank a développé un logiciel pour enregistrer et archiver tous les messages envoyés via les services de messagerie.
Des enquêtes également en Allemagne
Le régulateur allemand Bafin enquête également actuellement sur Deutsche Bank ou sa filiale DWS, qui a récemment annoncé qu’elle investirait dans l’expansion de la fibre optique en Allemagne, grâce à l’utilisation de boîtes e-mail privées ainsi que de services de messagerie. Bien qu’il n’y ait pas d’interdiction de principe en Allemagne en raison du manque de possibilités d’archivage, la Bafin voit des indications selon lesquelles les règles de transparence pourraient avoir été violées. Toutefois, il n’a fait aucun commentaire sur la raison ou l’objectif de l’enquête.
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