Comment connaître le solde de votre PLCI ?

Si vous êtes indépendant, vous savez alors que vous avez tout intérêt à prévoir une pension complémentaire. Plusieurs solutions existent dans ce cas : Pension libre complémentaire pour indépendants (PLCI), Engagement individuel de pension (EIP), épargne-pension, épargne libre, … Mais comment savoir combien vous avez déjà épargné dans le cadre de votre PLCI ?

La réponse est très simple : chaque année, votre assureur ou institution financière vous remet un aperçu de votre contrat. Celui-ci reprend non seulement vos données personnelles, mais aussi le rendement, la participation bénéficiaire, l’épargne constituée et une projection du montant versé à l’échéance si vous continuez à effectuer des versements par la suite. Une telle fiche est envoyée pour chaque police souscrite en vue de la constitution d’une pension complémentaire.

Cet aperçu est également appelé fiche de pension ou benefits statement. Conservez soigneusement ces fiches, elles vous donneront une bonne idée de votre effort d’épargne lorsque vous souhaiterez en savoir plus à ce sujet.

Vous avez certaines questions sur les chiffres ou termes indiqués ? Certains points ne sont pas tout à fait clairs pour vous ? Prenez contact avec votre courtier. Il se fera un plaisir de tout vous expliquer.