Vous possédez plus d'un million d'euros? Alors vous faites partie des 68000 millionnaires belges constituant les clients potentiels (et de plus en plus nombreux) du marché du private banking. Ces institutions proposent en effet un portefeuille de services personnalisés destiné à vous apporter des solutions d'investissement ainsi que des services financiers plus ou moins globaux, mais toujours adaptés à vos besoins.
Il existe plusieurs profils de banques qui offrent différentes solutions financières à différents clients... Pour la plupart, elles offrent:
• Un profil personnalisé de chaque client en fonction de sa personnalité, sa situation familiale, professionnelle, et de son portefeuille/patrimoine
• Des techniques particulières adaptées à chaque profil de client en fonction de sa propension à prendre des risques et de la situation des marchés
• Une gestion de portefeuille saine et transparente en fonction du poids des actifs et surtout en fonction de leurs potentialités
• Des conditions d'entrée minimales ou non. En général, les seuils vont de 0€ à un million d'euros. 250000€ est un seuil minimum de plus en plus répandu.
• Le portefeuille est généralement divisé en deux: un « tronc » solide composé d'obligations, et une « ramification » plus risquée composée d'actions.
• Il existe des services plus complexes et plus spécialisés adaptés aux très gros patrimoines: le « super private » banking ou family offices.
• La gestion du portefeuille d'actions et d'obligations peut être:
• Un simple mandat de conseil
• Une gestion discrétionnaire (avec plusieurs lignes à suivre, plus ou moins risquées)
• Une gestion discrétionnaire avec fonds de tiers (les meilleurs du marché)
• Une gestion sur mesure (systématiquement discutée avec le client)
ATTENTION! Même s'il n'y a pas forcément de seuil d'entrée obligatoire, un capital minimum est nécessaire pour permettre un rendement important et une diversification suffisante du portefeuille.
Publié le 21/05/08
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