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Immobilier au soleil et visas dores

Publié le 18 octobre 2018 par Martine Denoune @mdenoune

Grâce à l’opacité et au manque d’encadrement de programmes appelés « Visas dorés », des investisseurs peuvent effectuer des opérations de blanchiment d’argent.

IMMOBILIER AU SOLEIL ET VISAS DORES

Permettant d’obtenir un droit de résidence, voire la citoyenneté dans un pays étranger- de l’Union Européenne ou non- les « visas dorés » accordés en contrepartie d’un investissement dans l’immobilier ou dans une entreprise sont vivement critiqués. Certes pour les pays qui les accordent, ils soutiennent l’activité économique du pays d’accueil. L’OCDE (Organisation de Coopération et de Développement Économiques) qui s’en inquiète de la hausse des « visas dorés » vient de publier la liste de 19 pays très accueillants et manquant de vigilance en matière de blanchiment d’argent sale ou de fraude fiscale (voir plus bas, la liste de ces pays).

Pour ces riches nouveaux venus, il n’est pas forcément question de s’installer dans un pays où le coût de la vie est moins élevé ou d’offrir une meilleure éducation à ses enfants. La lutte contre l’argent sale se poursuit donc.

Résider dans un havre fiscal situé dans l’espace Schengen présente en outre l’avantage de pouvoir s’y déplacer facilement d’un pays à l’autre. Plus besoin de demander des visas. Et cette absence de formalité n’a pas de prix.

 DES PAYS EUROPEENS POINTES DU DOIGT

Justement certains États membres de l’Union Européenne ont tendance à fermer les yeux sur des pratiques douteuses pour attirer ces investissements, selon deux organisations anti-corruption.

« Si vous avez acquis beaucoup d’argent par des moyens douteux, il est judicieux de trouver un nouveau lieu de résidence éloigné de celui où vous seriez potentiellement recherché. Le système des Visas dorés ou Golden Visas offre un refuge contre les autorités qui pourraient chercher à saisir vos avoirs détournés tout en ayant la liberté de voyager sans éveiller les soupçons », m’explique Naomi Hirst, chargée de campagne chez Global Witness.

Son rapport conjoint avec Transparency International intervient quelques semaines à peine après un raid de la police finlandaise contre une agence immobilière qui serait au cœur d’une opération de blanchiment d’argent d’un montant de 10 millions d’euros. A la tête de cette agence, un homme d’affaires russe qui aurait acheté la citoyenneté maltaise.

Depuis dix ans, au moins 6.000 passeports et près de 100 000 permis de séjour ont été “vendus” dans l’UE. L’Espagne, la Hongrie, la Lettonie,  le Royaume-Uni en ont accordé le plus grand nombre – plus de 10.000 chacun. Toujours depuis 10 ans, dans tous les États membres, ces programmes de visas dorés- accordés surtout dans le cadre d’achat immobilier de luxe-  ont généré environ 25 milliards d’euros d’investissements étrangers directs. Depuis 2013, ces derniers totalisent 4,8 milliards d’euros pour Chypre.

LA LISTE DES PAYS VISES PAR L’OCDE

Jurisdiction Name of CBI/RBI scheme

Antigua and Barbuda Antigua and Barbuda Citizenship by Investment

Antigua and Barbuda Permanent Residence Certificate

Bahamas Bahamas Economic Permanent Residency

Bahrain Bahrain Residence by Investment

Barbados Special Entry and Residence Permit

Colombia Migrant (M) Visa – Category 6 or Category 10

Colombia Residence Visa by Investment (R visa)

Cyprus Citizenship by Investment: Scheme for Naturalisation of Investors in Cyprus by Exception

Cyprus Residence by Investment

Dominica Citizenship by Investment

Grenada Grenada Citizenship by Investment

Malaysia Malaysia My Second Home Programme

Malta Malta Individual Investor Programme

Malta Malta Residence and Visa Programme

Mauritius Occupation Permit/Permanent Residence Permit

Montserrat Economic Residency Programme of Montserrat

Panama Friendly Nations Visa

Panama Economic Solvency Visa

Panama Reforestation Investor Visa

Qatar Investor Residence Visa

Qatar Residence Visa for Real Estate Owner

Saint Kitts and Nevis Citizenship by Investment

Saint Kitts and Nevis Residence by Investment

Saint Lucia Citizenship by Investment Saint Lucia

Seychelles Type 1 Investor Visa

Seychelles Type 2 Investor Visa

Turks and Caicos Islands Permanent Residence Certificate via Undertaking and Investment in a Home

Turks and Caicos Islands Permanent Residence Certificate via Undertaking and Investment in a Business

Turks and Caicos Islands Permanent Residence Certificate via Investment in a Designated Public Sector Project

Turks and Caicos Islands Permanent Residence Certificate via Investment in a Home or Business

United Arab Emirates UAE Residence by Investment

Vanuatu Development Support Programme

Vanuatu Self-Funded Visa

Vanuatu Land-Owner Visa

Vanuatu Investor Visa


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