Tout savoir sur le CFD Trading

Les traders en ligne opèrent généralement sur les CFD. C'est l'instrument financier, en plus du Forex, le plus approprié et le plus simple à appréhender pour un trader débutant. Nous allons dans cet article apprendre tout ce qu'il faut savoir sur le CFD trading.

CFD Definition

Qu'est ce qu'un CFD ? Les CFD c'est quoi ?

Les CFDs, Contract For Difference, ou Contrat De Différence, sont des produits dérivés, au même titre que les contrats Future ou les Options, dont le prix suit celui d'un actif sous-jacent, comme un indice boursier, une action ou une matière première.

Ainsi, en achetant un CFD action par exemple, on s'expose aux variations de prix de l'action mais sans la posséder réellement.

Dans le monde de la bourse en ligne, le trading CFD est donc un excellent complément mais aussi une alternative au Forex.

Similitudes et Différences des CFD et Forex

Quelles sont les points communs et les divergences entre CFD et Forex.
Forex et CFD dans le trading en ligne présentent plusieurs similitudes et des différences qu'il faut prendre en considération, surtout pour un trader CFD débutant.

* Les Similitudes CFD Forex

Le trading CFD et le trading Forex présentent de nombreuses similitudes. Premièrement, les deux types de trading impliquent un processus similaire d'exécution. Les traders peuvent facilement entrer ou sortir du marché sur les phases de hausse ou de baisse.

Deuxièmement, les transactions CFD et Forex sont exécutées sur la même plateforme de trading, à l'aide de graphiques et de méthodes de tarification similaires. Dans les deux cas, les transactions sont exécutées sur le marché de gré à gré (OTC), entièrement électronique, au sein d'un réseau de banques, sans emplacement physique ni échange central.

Une autre similitude entre le trading sur CFD et le trading sur le Forex est que le seul coût du trading est le spread, contrairement aux autres types d'instruments de trading qui facturent des commissions et d'autres frais financiers.

La principale similitude entre le trading de CFD et le trading de Forex est que le trader n'a pas réellement la propriété de l'actif sous-jacent. Quand on achète EURUSD par exemple, on n'achète pas réellement des euros ni ne vend des dollars américains, le trader spécule simplement sur le taux de change. De même, lorsqu'un opérateur achète un contrat CFD sur le CAC 40, il ne possède pas les actions de l'indice boursier, mais spécule sur son prix sous-jacent. À bien des égards, le Forex est simplement un autre type de CFD.

* Les Différences Forex CFD

La principale différence entre le trading de CFD et le trading sur le Forex réside dans le fait que le CFDs trading implique différents types de contrats couvrant un ensemble diversifié de marchés, tels que les indices, l'énergie et les métaux, alors que le Forex offre un trading uniquement sur devises.

Le CFD trader a la possibilité de sélectionner différents contrats dont la valeur et la devise varient, en fonction du pays d'origine et de l'actif sous-jacent. Le trading sur le Forex consiste à échanger une devise contre une autre et implique toujours la négociation de lots uniformes.

Une dernière différence Forex CFDs tient aux facteurs généraux qui ont tendance à influencer les différents marchés. Le CFD trading est principalement influencé par des facteurs spécifiques, tels que l'offre et la demande d'un produit donné ou les changements de tendance associés aux secteurs d'activité. Le trading sur le Forex, d'autre part, est principalement motivé par des événements mondiaux, tels que de grandes variations de la croissance ou des changements politiques internationaux.

Avantages et Inconvénients des CFD Bourse

Quels sont les avantages et les inconvénients du trading sur CFD ?

Les avantages des CFD :

* L'effet de levier : L'effet de levier des CFD est plus élevé que sur les investissements traditionnels. Le trader CFD peut alors miser une somme supérieure au capital détenu, dupliquant les gains potentiels, mais aussi les risques de perte.
* La vente à découvert : Certains marchés appliquent des règles qui empêchent la vente à découvert à certains moments. Cela peut exiger des marges plus importantes que pour les achats. Cependant, le marché des CFD n'a généralement pas de telles règles, car le CFD trader ne possède pas l'actif sous-jacent. Cela signifie l'absence de coûts d'emprunt ou de vente à découvert.
* L'accès aux marchés avec de faibles fonds : Certains marchés nécessitent des fonds importants pour commencer à investir. Cela limite l'accès au marché et le nombre de transactions possibles et donc les profits potentiels. Un trader CFD en ligne peut toutefois créer un compte avec peu de capitaux et commencer à gagner de l'argent.
* Frais peu élevés : Les systèmes de trading sur CFD entraînent des coûts minimes. Les brokers en ligne facturent des frais minimes ou nuls pour entrer et sortir des trades, comparativement aux portefeuilles classiques sur actions ou autres. A la place, ils gagnent de l'argent sur le spread.
* Accès à différents marchés sur la même plateforme : Via les CFD, les brokers offrent un accès facile et immédiat à une multitude de classes d'actifs, dont les actions, les indices boursiers, les matières premières ou encore les cryptomonnaies, sur une même plateforme. La diversification et le suivi des positions sont donc facilités avec le trading sur CFD. Les opportunités de trading sont par la même occasion multipliées.

Les inconvénients des CFD :

* Les risques de levier : Alors que l'effet de levier multiplié les gains potentiels, il augmente aussi les risques de perte. Un usage non contrôlé du levier peut vite devenir dangereux pour le trader CFD.
* Les risques du trading court terme : Le trading CFD est souvent assimilé à du trading de court terme et intraday, qui augmente les risques de perte par sa difficulté.
* La faible réglementation : Le trading CFD a longtemps souffert d'une image d'arnaque à cause de nombreux brokers peu scrupuleux, qui évoluent dans un univers peu réglementé. L'Union Européenne et les gouvernements ont cependant beaucoup oeuvré depuis quelques années pour protéger les traders indépendants, mais il reste essentiel de s'assurer de la crédibilité et la fiabilité du broker sélectionné. Faites le choix d'un broker solide et régulé comme Admiral Markets.

Les avantages du trading de CFD incluent des exigences de marge plus faibles, un accès facile aux marchés mondiaux, pas de règles de vente à découvert ou de day trading et peu ou pas de frais. Cependant, un effet de levier élevé amplifie les pertes lorsqu'elles se produisent et le fait de payer un spread pour entrer et sortir des positions peut être coûteux en l'absence de mouvements de prix importants.