Tableau de trésorerie : choisissez un outil adapté !

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On le sait, suivre les liquidités d’entreprise peut être un véritable casse-tête pour celui qui en a la charge. Il faut constamment suivre les ressources disponibles dans le tableau de trésorerie pour garder une vision précise des possibilités d’investissements et d’allègements des charges.

En résumé, cela peut impliquer une perte de temps considérable et déterminante si le moyen utilisé pour sa gestion de trésorerie n’est pas 100% optimal !

Qu’il s’agisse de TPE ou PME, toute entreprise doit passer par cette exigeante analyse, et bien souvent, avec ou sans expert-comptable pour vous seconder, les difficultés de gestion et compréhension sur le sujet persistent. 

Gérer sa trésorerie avec Tréso

L’entrepreneur et le jeu concurrentiel

L’entrepreneur est le garant du bon fonctionnement de son entreprise. Si ce n’est lui, personne ne peut l’orchestrer à sa place. C’est pourquoi, au vu de la constante augmentation des créations d’entreprises en 2021, la concurrence est loin de s’affaiblir. 

C’est dire l’importance d’une gestion claire et transparente de son capital pour maintenir le degré de concurrentielle de la machine, de sa production à son développement.

Savoir investir

Le besoin en fonds de roulement est l’élément essentiel qui vous permet de savoir où vous en êtes et vers quoi vous diriger. Investir il faut, mais armé des ressources propres à votre épargne !

Le chemin d’acquisition de vos recettes et la manière dont vous en disposez sont de principaux atouts face à la concurrence.

Vous devez en permanence adapter votre offre ou produit aux besoins de la clientèle, tout en amoindrissant les dépenses pour maximiser le rendement.

Ainsi, vous pourriez investir en toute sérénité. Mais ce serait tout ?

Comment le tableau de trésorerie soutien votre rentabilité ?

Un tableau de trésorerie est un document qui regroupe l’ensemble des mouvements du fonds de roulement. Ce tableau est constitué du budget de trésorerie, aussi appelé budget prévisionnel.

Vous décidez de sa durée, sa périodicité et des objectifs auxquels il concourt. 

Généralement suivi de manière hebdomadaire ou mensuelle, s’il est fait correctement, il vous octroie une visibilité globale rapide de votre trésorerie. 

Que ce soit à l’instant ou pour une date prochaine, c’est un élément de pilotage à forte valeur ajoutée !

Calculer sa trésorerie nette

Fonds de roulement – Besoin en fonds de roulement 
= 
Total de trésorerie nette disponible

Le calcul de la trésorerie nette permet le dégagement de fonds pour agir : entreprendre une amélioration, soustraire une dette, négocier un prêt en prévision ou optimiser ses finances.

Lorsque la trésorerie est à jour, l’entreprise peut anticiper et éviter certains risques.

Les logiciels de trésorerie

À la différence d’un logiciel comptable qui se charge uniquement de comptabilité générale : factures, relevés bancaires, édition de documents comptables ; un logiciel de trésorerie s’attache à la visualisation et à l’analyse de vos finances pour faire face à des engagements.

• L’utilisation d’outils de trésorerie inadaptés

L’intelligence artificielle est votre alliée. Les logiciels de bureautiques de base sont une ressource, malheureusement, insuffisante à votre développement. 

Une fois la machine lancée, il convient de s’équiper en conséquence, car les logiciels uniquement tableur, tels que Excel ou Google Sheets, montreront vite leurs limites !

1. L’erreur 

Attention à ne pas commettre d’erreur quand vous piloter votre trésorerie sur un tableur !

Seul et sans indications dans le processus de saisie, les erreurs peuvent être récurrentes.

2. La complexité

Leur structure complexe et chronophage est un frein. Vous perdez du temps utile ailleurs.

3. La non-automatisation

Ils ne sont pas automatisés ! Vos tableaux de trésorerie ne s’autosynchroniseront pas à votre activité journalière. Cela peut devenir une réelle source de stress pour votre suivi de trésorerie.

4. L’illisibilité

C’est peu visuel et peu intuitif. Vous vous perdez dans les lignes du logiciel tableur !

• Les avantages d’un logiciel de trésorerie performant
  • Une information plus fiable et en temps réel.
  • La réduction des erreurs.
  • Un gain de temps considérable grâce à l’automatisation des saisies.
  • La visibilité détaillée sur le fonds de roulement.
  • Une meilleure gestion de la trésorerie.
  • L’alerte et l’anticipation des risques.
  • La prise de décisions plus éclairée.

Oui, mais sont-ils tous aussi complets et efficaces ?

Votre gestionnaire de trésorerie optimisé

Tréso by iPaidThat se charge de tout :

Une vision claire et fiable sur votre trésorerie.

Vos données de transactions sont automatisées en toute sécurité sur votre compte. Elles sont catégorisées de manière illimitée selon les règles que vous fixez.

Connecter divers collecteurs bancaires à votre espace de trésorerie et permettre un accès collaboratif à votre expert-comptable.

Créer des rapports personnalisés et des scénarios prévisionnels.

Exporter des données pour un logiciel tableur si vous souhaitez les partager.

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